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地下钱王-第12部分
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李大卫也想参加这次排查,但陈军硬是把他拦住了。
“算了吧,大秀才!这种粗活还是让我和李哥来干,你还是坐镇在这边,重点考虑能不能从账户上再挖出些新名堂来!”
李大卫只好作罢。
陈军和李如龙当晚就分头出发。
他们在外头跑了一整天,直到第二天晚上才风尘仆仆地赶了回来。
“怎么样?怎么样?”
李大卫一见到两人,就一个劲逮着问。
“我这边的收获不大,李哥那边有名堂!”
陈军马不停蹄地一路紧跑,北边的那些开户人有的一时找不到人,有的找到了,不是把事情推得一干二净,就是说得前言不搭后语的,谈不上抓到什么真正的线索。
陈军脸上没有半点沮丧的表情。他的半路上已经接到李如龙的电话,得知李如龙有了大发现,他跟着兴奋得如获至宝。
李如龙跑得比陈军要顺利很多。他快速扫了一趟南边的那几个人,有的人也一时半会没法找不到,不过在C市红旗村却大有收获。
他一一查找了C市红旗村的那五个人,找到其中的三个。这三个人的说法非常一致:当初是让本村的一个叫林德生的人借走身份证的。
他们也不知道林德生借身份证到底要干什么用,反正这东西在他们看来好像也没什么厉害关系,远不像户口本那样重要。平时要是别人向他们借户口本,他们绝对不会答应。因为他们认为户口本是分粮分钱时用的,万一被别人拿走了,冒领了他们的粮食和钱,那就说不清了。身份证不如户口本重要,他们平时也很少用到身份证的。所以,林德生没费多少嘴皮子,就拿走了他们的身份证。大概过了一个月之后,林德生又把身份证交还给他们了。要不是李如龙问起他们这件事,他们估计也想不起来了。
“奶奶的!要是我告诉他们,他们那几个账户曾经有过多少钱,那他们不傻眼了才怪!”
李如龙不费吹灰之力,就得到了林德生的电话。
人家告诉他,听说这小家伙在省城混得很好。他给村里的很多人都留过同样的电话,就不知道还能不能联系得上。
在路上,李如龙就拨过这个电话,确认对方就是林德生,并且人就在A市。
“好样的,兄弟!”
陈军仍然抑制不住兴奋,直捶了李如龙几下。
下一个目标:林德生。
这三个人开始策划怎么让这家伙上钩,上了钩之后还要漂漂亮亮地撬开他的嘴。
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4。
“德仔,我是花田村的老林啊。我有位朋友需要找人换很大一笔美金,你能不能帮个忙啊?”
这位花田村的老林,是陈军专门物色到的一位人。
C市的方言比较特殊,和周围的完全不一样。花田村邻近红旗村,红旗村周围三五个村庄讲的话又跟其他地方的不一样,花田村靠近红旗村的两个村庄讲的是同一种方言。林德生所在的那个村庄的人相当排外,但对讲同一种方言的人则是例外。
所以,陈军找的这个老林,用让林德生感到非常亲切的“本家话”和他交谈,事情就会办得更容易一些。
果然,林德生一听到熟悉的“本家话”,没有二话,表示很愿意帮老林这个忙。
“那要是你方便的话,能不能直接过来一下,我先介绍我的朋友给你认识,你和他当面谈一下。”
林德生兴冲冲地说,他有的是时间,可以马上就来洽谈。
见面的地点就安排在一家茶艺馆的包厢里。
开始先由老林单独一个人露面见林德生,陈军他们就在距离包厢不远的地方,通过安装在老林身上的窃听器,可以清楚地听到他俩之间的交谈。
林德生一见到老林,马上就热乎了一番。
老林一边客套,一边套林德生的话。
林德生直夸老林这个老乡真是很照顾他,帮他介绍生意。
他说,自己只是一个在街头活动的“炒汇黄牛”。像他这样的“黄牛”,每个月都要完成上头规定的交易任务,完成不了的,免不了要挨骂,甚至是挨打。所以,这回老林光照他,专门找他做生意,要是交易金额足够大的话,那他不但不愁完不成任务,还会发一笔小财。
“老林啊,大概你那位朋友有多少美金要换?”
“他有很多。不过刚开始的时候他不会马上跟你换太多,大概也就先换五十万吧。以后大家合作得愉快了,那他肯定会找你越换越多。”
林德生一听,眼睛都发直了。
“老乡啊!这下我可发达了!”
林德生越说越兴奋。
他告诉老林,他们内部定了很多个级别。要是他一下子做成这五十万美金的兑换交易,那上头马上会把他提拔为一个小主管。要是交易做大到三百万美金以上的,那他完全就可以凭着这个业绩,当上交易点的小头头了!
“老乡你这么帮我,我是一辈子都忘不了你啊!”
这家伙居然还提出来说,拿到佣金之后,分一半给老林。
以后交易做大了,他和老林之间甚至可以四六分账、三七分账,老林绝对拿大头。
躲在外头的三个人听得一清二楚。
陈军使了个眼神。
李大卫和李如龙都明白他的意思:逮这家伙!书包 网 。 想看书来
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5。
按照之前的约定,李大卫装扮老林的朋友,陈军和李如龙是李大卫的保镖。
三人大摇大摆地进了包厢。
林德生一听老林的介绍,马上噔地站了起来,毕恭毕敬地过来和李大卫打招呼。
李大卫煞有其事地和他吹了一番牛,说他现在手头上就有五十万美金需要林德生帮忙兑换。交易的条件是:他直接拿现钞过去,对方必须在当天把款打到指定的账上,一手交钱,一手见账。
林德生一听,马上拍着胸脯说,这绝对是可以办得到的!
只要他这边联系好上头,按约定好的时间,李大卫一给他们钱,他们点完数之后,马上就会朝李大卫的账头上打款。李大卫验完账户,交易便告结束。
林德生还建议,李大卫最好随身带上可以无线上网的手提电脑,可以当场查验;也可以是让场外的人在任何一台ATM机子上马上核查。
“不对吧,小兄弟!我五十万美金,按今天的银行牌价,那也要四百多万人民币。这么大的数额你们怎么能马上打进我的账户?你不会是在吹牛吧?”
李大卫故作不解。
林德生微微一笑,说:
“李老板,你大可以放心!不要说五十万美金,五百万美金我们都可以做得到!不瞒你说,我的一位兄弟一次做成一百万美金,就是这么干的!我绝对不会骗你的!
“不说要你李老板啦,刚开始我也不敢相信。后来我听那位兄弟说,其实很简单:我们上头在确认交易之后,马上可以从多个银行账户上给你指定的那个账户同时打款。只要你觉得银行不会找你的麻烦,我们就完全可以做得到!绝对不超过十五分钟,你就可以当场查到你账户上的钱了!
“一般像这样规模的生意,客户都会带上随身手提电脑,和我们一道同时查账。查完账,确认到账之后,交易就算结束了。”
“原来如此!不错,不错!”
李大卫假装夸奖道。
“我看这样吧,今天我就先和你们做上一笔。做成这一笔之后,后面应该还会有更大的合作。”
林德生一听李大卫表了这个态了,脸上绽得花开。
“不过,——”
李大卫唰地又板起了脸。
“丑话说在前面。这笔交易要是搞砸了,本爷也不是好惹的!”
李大卫阴着脸,冷冷地瞅着林德生一阵。
“李大老板,你就一万个放心吧!我们‘李字派’的信誉一向是非常好的。不信你可以派人先去打听一下,再找我牵头做这个交易也不迟!”
李大卫一言不发,直盯着林德生。
林德生毫无怯意。看来这家伙早就见惯了这种场景。
“不必了!”
李大卫打破僵局。
“我今天就要见到兑换好的钱。还是有劳你小老弟帮我快点办吧。”
李大卫哈哈一笑,脸上转阴为晴。
“这样吧,我的那五十万美金还放在另外一个地方,离这里也不远。小老弟你就跟我一块去。等下你在路上就先帮我联系好,定好时间、地点。我拿了钱之后,你就带我去做交易。这个忙绝对是不会让你白帮的。生意嘛,一回生二回熟。”
李大卫说完,就抬腿要走。
林德生喜出望外,马上抢着买了单,对老林千感激万感谢,跟着李大卫、陈军和李如龙三人一道离开那家茶艺馆。
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6。
上了车后,这家伙还一个劲兴奋不已,嘴上嘀咕个没完没了。
陈军开车,李大卫坐在前排,林德生和李如龙坐在后座。
等车子开出一段距离之后,李大卫回过头跟李如龙使了个眼色,李如龙一下子取出手铐铐住了林德生的左手,还没等他反应过来,另外一只手也让李如龙给铐上了。
这家伙双手被反铐着,被李如龙双手高高地揪着,头向前猛地直冲下来,大概就像“*”时候说的“坐喷气式飞机”。
林德生顿时一脸煞白。
“……”
他嘴里乱七八糟地嚷着,也不知道在嚷什么。他的气管被前冲的脑袋给压迫着,一时半会没办法正常说话。
“小兄弟,实话跟你说吧,我们是A市公安局的。我们已经掌握了你参与‘洗钱’的证据,抓你是名正言顺的。你给我老实点!”
李大卫冷笑着喝斥道。
林德生还一个劲在挣扎着。李如龙不想让他瞎折腾,一拳就把他打晕了过去。
这家伙顿时软软地瘫倒在那里,就像是一个大麻袋。
李如龙顺手给他套上面罩,缴了他的手机,就不再理会他了。
三人相视一笑,开车直奔A局。
一回到局里,李如龙和陈军一道架着林德生,带到刑侦大队的关押室。
李大卫早已在半路就先下了车。这是三人商量好的一种暂时掩人耳目的方法。
“龙哥,军哥,今天逮着‘鱼’了?”
局里的人一见到他们两个兴冲冲地架着人进来,便习惯性地问道。
大家管抓到的歹徒叫“鱼儿”,抓歹徒就是“抓鱼”。
“也就一条‘小鱼’!”
“那也是‘鱼’啊!拿了奖金可别忘了请客啊!”
“一定!一定!能亏得了你吗?”
陈军和李如龙要了一间单独的关押室。
林德生还没有完全清醒过来。
陈、李两人也不急着马上审问他,把他撂在一旁,让他自己慢慢回过神来再讯也不迟。书 包 网 txt小说上传分享
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1。
等李大卫溜进关押室的时候,林德生也已经回过神来了。
“这是什么地方?”
林德生一清醒过来,马上下意识地问道。
“你家!”
“你们把我关在这里是什么意思?我犯了什么罪?”
林德生一付蛮有道理的样子,尖着声音申辩道。
“你是不是还要请律师啊?”
“……”
陈军和李如龙像两尊门神一般,站在林德生两侧。
这家伙瞟了陈、李二人一眼,没再吭声,但还是一脸很不服气的样子。
李大卫坐在林德生的对面,一直盯着他,一言不发。
林德生不敢和李大卫对视,目光一直在游移,有时候还故意低着脑袋,默默顽抗着。
李大卫不管他怎么想尽办法躲开视线,只盯着他看,有时还带点揶揄的神态。
关押室里安静得很。谁也不说话,但对林德生的压力却变得越来越大。
这家伙终于熬不住了。
“警官,我只是被那死老林给骗了,以为真有交易可以做,糊里糊涂就中了招了。我什么好没干过,只是口头上说说而已。我刚才说的那里全是瞎编的。”
他开始狡辩道。
像他这种老油子,除非真的抓住了他的把柄,他才肯承认。
A局平时也抓过像林德生这样的“炒汇黄牛”,全都是当场人赃俱获,抓到局里,也只是关押几天,最后全都放了。每次能从“炒汇黄牛”身上真正找到的非法交易的外汇数量都不多,没办法正儿八经地量刑,通常教育一番,没过多久就放人。
没吃猪肉,也见过猪跑。就算林德生过去没有被公安逮过,他那些同行早已一个个传授好经验,知道万一被抓之后应该怎么对付。
所以,这时的林德生还一个劲跟个北京烤鸭似的,全身都早已酥软了,嘴上却还是特别地硬。
李大卫二话没说,拿出那叠银行账户材料,往林德生面前一扔。
“你自己看看吧,看你干了什么好事?小兄弟,你胆子可真大啊!你居然有本事从你老家红旗村找了五个人,开了十几个账户。你知道这些账户是干什么用的吧?光是你借来的那些身份证,在不到三个月内就‘洗’了一亿两千万的钱!这还没有追究你这些年在A市参与街头‘倒汇’的那些烂事!‘洗钱’‘洗’了一亿两千万!光凭这一点,就起码可以关你几年!”
李大卫一边说着,一边指指点点纸上的数据,让林德生自己看清楚。
这家伙一看到那一长串数字,一脸既迷茫又诧异。
“我只是借身份证,开户不是我干的,‘洗钱’更不是我干的!”
“你还蛮有道理的嘛!有红旗村那几个人提供的证据,有这些账户上白纸黑字的东西,谁还会管你那么多!听你那么多废话!
“是你借的身份证,是用这些你借来的身份证开立账户,是通过这些账户干‘洗钱’的勾当!这就是你的罪证!你想赖都赖不掉!”
“……”
这家伙又半天不吭一声。
“你继续说你的理由啊!只要你说得出口,说得有道理,你可以大胆地说。我们不会随便诬陷你的。”
李大卫冷笑着望着林德生。
“好!现在给你一个机会,你老老实实交待当初到底是谁让你去借身份证的?”
“……”
他还是紧闭着嘴,硬是不开口。
“你不说也行。那我们现在就可以认为你默认参与了这一亿两千万的‘洗钱’犯罪活动。只要你在这份刑讯笔录上签一下字,那你就等着法院给你量刑吧!”
“别!千万别这样!”
林德生终于开口了。
他申辩道,“洗钱”的事情真的不是他干的,他只借过身份证,除了在街头倒过点汇之外,没有干过其他违法的事情,对公司里的事情更是一无所知。
“小兄弟,你可要听好了:你要是老老实实地把情况交待清楚,交待得让我们相信你没干过这一个多亿的‘洗钱’勾当,那我们就一是一,二是二,免于追究你的责任。但要是你还想继续顽抗下去,那我们也没办法,只好拿你问罪。你自己看着办吧!”
“警官,我要是把事情交待清楚,会有什么好处?”
“很简单!只要我们相信你说的全是事实,那我们就会放你走,也不追究你乱借身份证的过失。”
“那你们先要答应不把我说的话随便透露出去!要是让公司的人知道是我说的,那我的小命可就不保啊!”
李大卫微微一笑。
“你放心!我可以向你保证,你所说的一切,只有我们在场的三个人知道。讯问记录上也不会出现你的名字。”
林德生一是让李大卫完全说服了,二是瞅着边上的陈、李两尊“门神”,怕自己再顽抗下去免不了要吃大亏。
这家伙可滑头得很。
像他这种人,对地下钱庄来说是微不足道的小人物,犯不着为自己的主子背黑锅。就算他硬是要把这口“锅”往自己身上背,也没人会领他的情。
这点小算盘,林德生早已打了个遍。他只好乖乖就范,表示愿意把他所知道的一切,尽可能详细地交待清楚。 。。
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2。
接下来的讯问从林德生所说的“公司”开始。
“你刚才说的公司是什么意思?”
李大卫故意不解地问道。
“是这样的,警官。像我这样在街头炒汇的人,实际上都是上头的公司培训好了之后,再派到街头交易店招揽生意的。街头交易店只是我们干活时候的场所,上头的公司管理我们这帮人,我们每个月的收入也都是由公司统一下发的。”
林德生交待说,其实像他这样的人,公司里一大把。公司长期都招像他这样的人,进去的门槛很低,别的什么要求几乎提都没提,只是草草地问了几句话,就让他试工了。
他试工的头一件事,不是直接上街头“倒汇”,而是先在公司指定的地点学习。这些指定的地点,通常是在民居。
很多人只知道有一个公司管理着大家,却并不知道这家公司叫什么名字,公司具体在哪里办公。通常只有那些副店长以上一级的人,才真正去过公司。
学习的东西,技术上的很简单,就是怎么按照上头定的牌价,在街头随便碰到什么人都问要不要外汇,有没有外汇要换之类的话。但在其他方面,却反反复复地培训。
培训的内容,大体上就是那一套所谓的“成功学”,一个劲鼓动他们要白手起家,要打拼,要赚钱,要出人头地。“爱拼才会赢!”“向钱冲冲冲!”
同时,大家还被分成小组,这些小组日后基本上都是在同一个街头交易点上活动的。公司要培养每个小组的成员要有团队精神,要相互光照,相互激励。
“金钱金钱我爱你,就像老鼠爱大米!”
他们在培训期间,天天都要喊这句口号,天天都要男女同吃同住。小组里的一个成员犯了错误,那组里的全部人都要跟着挨骂,甚至挨打。
公司的理由很简单:一个人犯了错,人人都有错。小错不改,大错要命!公司绝不允许任何人随便犯哪怕是一个小小的错误。
那种感觉,就跟传销团伙差不多。
培训完了之后,有的人会被彻底清理出去,剩下的,先要进行宣誓,写保证书,然后就被留下来,开始接受进一步的技术培训。
公司的人按每个小组,专门向这些组里的新成员详细讲解他们日后要去的那个交易点的情况,交易的规矩,如何预防被警察盯上,一旦被抓了,应该怎么对付,诸如此类。
“我们的原则很简单:绝对不能做背叛公司的事情!谁背叛了公司,那就等着瞧吧!”
公司里的人举了很多让这些新成员感到毛骨悚然的活生生的例子,以此来警戒他们:一旦出卖公司,那只有死路一条!
林德生坦白说,像他这样干了快三年,真正赚到的钱不是很多,没有像刚开始时候公司的人所说的那样,钱是那么好赚。
钱虽然不多,但大家相处得非常好,很多都是二十多岁的同龄人,就像兄弟姐妹一样。
听说有的人干了十几二十年了,现在还是天天在街头倒汇,就是不想再干别的事情。听他们说,这个“大家庭”还是蛮不错的。离开了这个“大家庭”,还真不知道到哪里去找像这样的好地方。
陈军他们静静地听着,谁也不想打断林德生天马行空的讲述。
林德生所说的这些东西,对他们来说,的确是一个很不寻常的世界。
林德生好不容易说到借身份证的事情上了。
他交待说,其实,上头对他们每个新进入公司的人,都会布置这样的任务,而且这是一个硬指标,就跟每个月必须完成的交易指标是一样的。
公司规定:
&;#61557; 借身份证:正式成为公司职员之后,每个人必须借到十张身份证原件,交给公司,一个月后,公司会保证将这些身份证归还给职员,让他们送还给人家。谁借到的身份证,必须保证随时可以联系到身份证的主人。公司有需要的时候,会让他们再去找这些身份证的主人。
林德生交待自己一共借过九张,加上他本人的一张,完成了这项硬性规定的任务。
&;#61557; 业绩:男女有别。公司包吃包住,每个职员底薪每月三百块钱。男职员每个月要完成三百万元人民币的交易额,女职员每个月要完成二百万元人民币的交易额。每完成一百万的交易,公司就给他们一百五十块的佣金。要是到月底结算的时候还完不成任务,那就要倒扣。比如,未完成一百万的任务,就要被倒扣掉两百块钱,从应该发给他们的底薪里扣。
林德生说,刚开始做的时候,根本就很难完成规定的任务,所以,很多人都被扣得最后连底薪都没有了。
但他觉得公司有一点做得挺好的,那就是就算他一连几个月都没能完成任务,公司也不会主动开除他。不过,会有公司的人来做他的工作,拿其他职员的业绩给他看,这叫“激励”。其实说白了,这既是给他压力,同时也暗示让他自己决定是留还是走。
“很多人都咬着牙坚持下来!好死不如赖活着!呆在公司一天,至少人家还管饭吃。要是离开了公司,那谁会给你饭吃!不饿死才怪!”
他高声说道,神情激动。
基本上,大部分人在做了半年之后,一般都可以每个月拼着命做到三百万到五百万,再高,就很难上去了。所以,他们当中能力稍强的,一个月连同底薪,可以拿到一千块左右。
公司还有一项特别的规定,要是连续三个月都完成三百万的规定任务,那公司另外还会发一个三百块钱的红包。
林德生觉得公司对女职员定的任务太轻了。
“其实那些女的,她们很厉害的!不要说两百万,定她们四百万,她们照样能完成!可就是不知道公司为什么偏偏要这样定。
“你想想看,女人在街头拉生意,比我们男人容易得多。她们有的人还用各种各样的招数,就是有办法让人家找她做生意!女人嘛,本事比男人多得多!她们有天生的优势。
“这很不公平嘛!我们跟上头提了很多次,公司就是不接受。我们也没办法。”
他一脸无可奈何的样子。
那些和林德生同一批进入公司的职员当中,居然后来有的女职员可以每个月都做到五百万以上,甚至还有的一直保持八百万以上的交易记录。她们赚到钱的要比男职员多得多。
林德生越说越来劲,就好像是在茶馆里跟陈军他们聊天似的。 。 想看书来
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3。
“你们平时是怎么管理的?”
这时,李大卫插话了。
据林德生交待,他们那个地下交易所的情况是:
【插图6。】
组员(普通组员),也就是满街头招揽兑换生意的“炒汇黄牛”。他们其实也不是大家平时所想象的那样,是到处在街头瞎跑的,而是严格限定在上头规定的活动范围内招揽生意的。
林德生说他所在那个街头交易店,上头给它划定的经营范围,一共有五条街道。每条街道设一位组长,组长带着“黄牛”们,在这条街道的范围内分别设人员岗,从街头到街尾,都有他们的人在招揽生意。
“黄牛”们一碰到客人,搭上交易,就带着客人前往交易店交易。平时看起来就好像只有一个“黄牛”带着客人前往,其实,周围一带都有他们的人在盯着。其他人一旦发现有异常的情况,马上通知组长,组长马上向坐镇在交易店里的人通风报信。
要是碰到便衣,他们就像是原始森林里的猴群碰到了狮子一样,第一个发现的人马上向其他人通风报信,大家顿作鸟兽散。等风头过去之后,这帮人又重新在街头活动开了。
这个街头交易店在上一级有一位店长和三位副店长。店长不具体负责交易店的事务,是由上头派来的。三位副店长当中,有一位则负责店内的事务(大概类似于公司的常务副总经理之类的),另外两位每天负责在五条街道范围内巡视。
像这个街头交易店,除了店长以外,其他人都是根据平时的业绩提拔的。
&;#61557; 组员:凡是只能完成上头规定交易额的,都只能当组员。他们当中有的人年龄很大,还是组员,因为业绩一直没能提得上去。
&;#61557; 组长:业绩连续超过上头规定的任务,并且有功劳的,——比如,为公司介绍了大笔业务,或者是在某次突发事件中有不错的表现的,或者平时大家都很推崇,认为能力很强的人,诸如此类。——往往先被提拔为组长。以后根据后面的业绩和表现,再往上提拔。
&;#61557; 副店长:能当上副店长的“黄牛”,通常业绩都是非常好的。业务精通,人脉也很广,并且是在这一行做了相当一段时间的。既熟悉内部的情况,也能妥善打点好地头上的各种关系,游刃有余。
“你刚才说女职员的业绩通常很好,那她们是不是都当了组长或者是副店长之类的?”
李大卫追问道。
林德生微微一笑。
“女人做业务可以,但在处理街头事务方面就不像男人那样果断。警官你猜错了。那些业绩好的女‘黄牛’,往往调到公司里头,上级另外有工作让她们来做。”
“A市像你们这样的街头交易店大概有多少?”
“这个我就不知道了。我们都是分好组之后被派到同一个交易店的。不同交易店之间,基本上没有往来。除了那五条街之外,我们也不知道其他哪些街道是我们公司的人。平时我们当中有的人往上调,就直接调到公司里去。没有能够往上提拔的,那就一直呆在同一个交易店。”
李大卫脑子里慢慢浮现出这样一幅图像来:大概地下钱庄是根据A市街道的繁华程度,划分好一定半径,设立一家街头交易店。各家街头交易店和公司之间只保持单线联系,彼此之间相互不窜线。
李大卫相信林德生所描述这种管理模式,是A市地下钱庄专门策划出来的,这样更便于他们的管理。
“你刚才说的那五条街上全是你们的人?只有你们的人在做这种生意?”
“也不全是。最近半年才没有其他派别的人跟我们抢生意。过去那五条街道上,除了我们之外,还有其他派别的人,不是我们‘郑’字派的。”
“什么叫‘郑’字派?”
李大卫故作不解。
“这是公司的人告诉我们的。我们的大老板姓郑,江湖上的人都叫他‘地下钱王’。其他还有‘林’字派、
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