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中国新股民实战操作大全-第1部分
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1如何买卖股票（1）
一、 如何开户（注：本书所有的图略）
入市投资需办理的有关手续和流程（见下图）。
开立股票账户
客户欲进入股市必须先开立股票账户。股票账户是投资者进入市场的通行证，只有拥有它，才能进场买卖证券。
股票账户分为上海证券公司股票账户和深圳证券公司股票账户两种，股票账户在深圳又叫股东代码卡。投资者可根据需要决定办理一种或两种。股票账户在分设在各地的证券登记公司办理。
股票账户可分为个人账户与法人账户两种。
个人投资者必须持有本人有效身份证件（一般为本人身份证）；应详细提供本人和委托人的详细资料，包括本人和委托人的姓名、性别、身份证号码、家庭地址、职业、联系电话等，并缴纳一定的开户费用（每个账户一般为50元左右），领取股票账户卡。一个身份证在两个市场各只能开立一个账户，即一个深圳证券账户和一个上海证券账户。
法人开户所需提供的资料有：有效的法人证明文件（营业执照）及其复印件；法人代表证明书及其本人身份证、法人委托书及受托人身份证；并提供法人地址、电话，法定代表人和授权证券交易执行人的姓名、性别、书面授权书、开户银行账户和账号、邮编、机构性质等。
上海证交所的股票账户由交易所所属的证券登记公司集中统一管理，具体的开户手续委托有关机构办理。
深圳的开户工作由深圳证券登记公司统一受理。
自然人或法人可到所选择的证券经营机构所在地的证券登记机构办理开户手续。
在办理上海证券交易所的股票证券账户后，需办理指定交易，即可指定该账户在某一证券商处进行交易。此种指定交易随时可以办理，也可随时撤销。深圳证券交易所的股票账户开设后，只能在指定的证券机构处办理委托买卖。投资者如需在其他证券经营机构处委托，必须事先办理转托管手续。随着证券市场的发展，股票账户的功能已不限于股票，已扩大至基金、股权证、无纸化国债等。
开立资金账户
资金账户在投资者准备委托的证券商（公司）处开立，因为投资者只有通过他们才可以从事股票买卖。办理时，投资者须携带资金、身份证（或户口簿）及上述股票账户卡。开户资金及保证金多少，因证券公司的要求不同而各异。填写包括“证券买卖代理协议”和“开立委托买卖资金账户开户书”表格。如果要开上海证券资金户必须填写“指定交易协议书”，如果要求有代理人则必须代理人与本人带身份证、股东卡一同前往证券营业部办理。资金账户里的资金按人民银行规定的活期存款利率为您计息。
投资者进行股票交易时，股票账户和资金账户一并使用，缺一不可。
目前股票账户与资金账户功能合二为一的磁卡账户也逐渐普及，以便整个资金账户联网后，就可集中办理清算工作。
投资者在开立资金账户时自行设定的密码，必须妥善使用和管理，不可泄露，以防造成不应有的损失。
《证券法》规定，投资者应当在证券公司开立证券和资金账户，以书面、电话以及其他方式，委托为其开户的证券公司代理及买卖证券。投资者通过其开户的证券公司买卖证券的，应当采取市价委托或者限价委托。这里所说的投资者，是指买卖证券的单位或者个人。投资者在证券交易所买卖证券，必须通过其会员即证券公司进行，自己不能直接到证券交易所内进行交易。当投资者开立了股票账户和资金账户后；就可以在证券营业部办理委托买卖。所谓委托买卖是指证券经纪商接受投资者委托；代理投资者买卖证券；从中收取佣金的交易行为。委托买卖是证券经纪商的主要业务。投资者办理委托买入证券时；须将委托买入所需款项全额存入资金账户；办理委托卖出证券时；必须是账户中实有的股票、债券或将债券足额交给证券经营机构，不得融资融券； 不得采用透支方式用证券经营机构的资金买卖证券；未经授权不得动用他人名下的资金或证券。个人投资者如委托他人买卖证券；必须有书面委托书；并且出示委托人、受托人的身份证件。证券公司办理经纪业务不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。
1如何买卖股票（2）
证券账户查询
1。 资金股份查询
持本人身份证、深沪证券账户卡，到证券商或证券登记机构处，可查询本人的资金、股份及其变动情况。和买卖股票一样，您想更省事的话，还可以使用小键盘、触摸屏和电话查询。
2。 投资人查询
① 申请人必须是投资人本人，除非申请人出具证券持有人委托查询的有效授权书；
② 投资者亡故的，其亲属可持投资者证券账户及死亡证明书、被注销户口的户口本和本人身份证件申请查询；
③ 投资人应在其指定的证券营业部进行查询。
3。 法人股东查询
（1）查询法人股须提交的文件和证件
①法人股东营业执照原件（或加盖公章的复印件）；
②法人代表授权委托书；
③股票账户卡（原件）；
④受托经办人身份证；
⑤单位介绍信。
（2）异地法人股查询
由当地登记公司负责审核上述文件和证件，并填写《法人股查询申请表》传真至登记结算公司。登记结算公司在接到传真后两个工作日内，将查询记录传真至当地登记公司。
4。 其他查询
除投资人外，证券营业部还接受以下部门查询：
① 中国证监会及其授权的省、自治区、直辖市的证管部门；
② 县（或县以上）人民法院、人民检察院、公安局、反贪局、纪律检查委员会、公证处；
③ 军队团（团以上）级保卫部门。
未办理指定交易的投资人或办理之前的数据查询由当地登记机构办理。
5。 如何修改开户资料和办理销户手续
由于个人资料的变更，投资者有时需要修改开户资料，办理修改开户资料的手续。证券营业部一般对投资者提出修改开户资料的业务流程：
① 投资者提供股东身份证、股东代码卡、开户申请书投资者联；
② 投资者须亲临柜台修改密码，如系代理，还须出具代理人的身份证件及授权委托书；
③ 投资者填写《交易账户更改密码申请书》和《投资者开户资料变动表》；
④ 营业员审核无误后，输入股东代码修改。
证券账户的挂失与销户
1。 账户卡遗失
一旦发生股票账户卡遗失，您必须凭本人身份证赶快到证券公司的营业部并通过他们向证券交易所申请办理股票账户挂失；或让其替您冻结资金账户和交易账户，然后您必须持身份证到所在地证券登记机构办理补发手续。如果不慎丢失证券账户卡，您应及时到指定交易的证券营业部办理挂失转户手续。未办理指定交易的投资者，可选择一家证券营业部办理挂失转户手续。
证券账户挂失转户的流程是：首先向您所在的证券营业部报失，办理证券账户冻结手续，然后凭证券营业部出具的挂失证明到开户代理机构开立新的证券账户并在该证券营业部办理新账户的指定交易，最后委托指定交易的证券营业部办理账户挂失转户手续，您可在挂失后的第三个交易日起通过新的证券账户卖出原账户内的证券。
投资者已经办理挂失的证券账户内如还留存有转配股等证券的，投资者凭证券账户挂失申请书及身份证件办理原账户的解冻手续，然后再办理转户手续。原挂失证券账户如办理过指定交易，投资者须通过该账户指定交易的证券营业部办理证券转户手续；如未办理过指定交易，投资者应通过拟转入账户指定交易的证券营业部办理证券转户手续。
2。 身份证、账户卡同时遗失
股民持派出所出示的身份证遗失证明（说明股民身份证号码、遗失原因，加贴股民照片并加盖派出所公章）、户口薄及其复印件，到所在地证券登记机构更换新的账户卡。（上海地区的深圳账户卡到托管证券商处办理）
3。 为保证您所持有的股份和资金的安全，若委托他人代办挂失、换卡，需公证委托
1如何买卖股票（3）
4。 证券账户的销户
如果您因各种原因不再使用证券账户，可凭本人身份证和证券账户卡到指定交易的证券营业部办理（未指定的必须先办理指定交易）证券账户销户手续。投资者在办理证券账户销户前，必须卖出该账户中的所有证券。
如果投资者提出销户，一般手续为：
① 投资者提供股东身份证、股东代码卡、开户申请书投资者联；
② 营业员审核资料、查验密码后送主管签批；
③ 结清股东的资金和股份，办理销户手续；
④ 交回投资者身份证和股东代码卡；
⑤ 投资者销户后，其资料在营业部保留两年。
指定交易和转托管
上海交易所规定；在上交所上市的证券实行集中托管；即不论在任何券商处购买的股票；均由上交所的结算中心托管；只要不是办理了指定交易的客户在任何券商处均可卖出。
深圳证券交易所规定，在深交所上市交易的证券由证券商托管，即在本系统购买的深圳股票由本公司负责保管并只能在本系统卖出，如需在其他券商处卖出则必须办理转托管转出手续。反之，在其他券商处购买的深圳股票，在本系统卖出时亦需先办理转托管的转入手续才能卖出。
1。 指定交易
由于沪市股票由上海证券交易所进行中央托管；投资者的上海股票可在任何一家券商进行交易。为保证投资者的股票安全，上交所推出“指定交易”服务，就是由投资者自愿选定一家券商，限定其上海股票交易只在此家券商交易，不能在除此外第二家券商交易，以防止其股票在其他券商处被盗卖，保证其股票安全。“指定交易”只可指定惟一的一家券商，若重新在第二家“指定交易”，必须在原“指定”券商办理“指定撤销”后，方可在第二家券商办理“指定交易”。此种指定交易随时可以办理，也可随时撤销。
（1）办理指定交易的好处
①股票安全性加强
如果投资者的上海股票账户丢失，只需到指定券商处办理挂失，就会保证其股票安全；否则，他人拾到，可到其他任意一家券商抛出套现。
②上海股票红利自动到账
办理了指定交易，如果投资者的某只上海股票红利在挂牌期间未领，上海证券交易所会在该红利挂牌的最后一天自动派到投资者账户，投资者不用办理任何手续；否则，投资者要到证券登记公司或指定的地点补领。
③可享受上交所发送的股票对账
对于办理了指定交易的账户，可在上交所不定期发送对账数据的次交易日在指定券商处查到上海股票余额。上交所不发送未指定交易账户的股票余额，只可到证券登记公司申请查询。
④防止他人误指定
已办理指定交易的账户，不可能被其他投资者误指定。而未办理指定交易的账户，有可能因为其他原因的误指定而被锁定股票，造成无法正常交易。
（2）指定交易的变更或撤销
由于营业部搬迁等原因，投资者想重新选择证券营业部时，则须办理指定交易转移手续。即先向原所在的证券营业部申请办理撤销原指定交易，再在新的一家证券营业部重新办理指定交易。随后投资者便可在这家新的证券营业部进行证券的委托买卖。
指定交易的变更一般即时生效。
2。 转托管
在深圳市场，一个股东代码可以在多个营业部买卖股票。但在哪里买入则托管在该证券营业部，如想卖出则必须通过该部。如想在另外一个证券部卖出所持股份或想更换证券部，则需要办理转托管手续。
在交易时间内，投资者可凭本人身份证、证券账户卡及资金账户卡到原托管证券营业部提出转托管申请，转出证券在办理转托管后的第二个工作日便可到达指定转入的证券商处。从这一天起投资者便可在转入证券营业部买卖证券。投资者可将其名下所有证券一次性全部转出，也可转出部分券种或某一证券的一部分。另外，在当天交易时间内转托管报盘允许撤单。注意：权证及国债不能转托管。
1如何买卖股票（4）
目前，股民持身份证、证券账户卡到转出证券商处就可直接转出，然后凭打印的转托管单据，再到转入证券商处办理转入登记手续。
二、如 何 交 易
股票交易的基本原则
“公平、公正、公开”是证券市场的最基本的行为准则。体现在交易市场上，交易所的电脑交易系统则按照“价格优先”和“时间优先”的原则对买卖委托进行撮合，以确保“三公”准则得以具体体现。在撮合过程中，成交顺序为：较高买进委托优先于较低买进委托；较低卖出委托优先于较高卖出委托；同价位委托，按委托顺序成交。不论投资者姓甚名谁、大户小户，一律按价格和时间顺序撮合成交。
股票交易费用
我国的证券投资者在委托买卖证券时应支付各种费用和税收，这些费用按收取机构可分为证券商费用、交易场所费用和国家税收。目前，投资者在我国券商交易上交所和深交所挂牌的Ａ股、基金、债券时，需交纳的各项费用主要有：委托费、佣金、印花税、过户费等。
1。 委托费
这笔费用主要用于支付通讯等方面的开支。一般按笔计算，交易上海股票、基金时，上海本地券商按每笔１元收费，异地券商按每笔５元收费；交易深圳股票、基金时，券商按１元收费。
2。 佣金
这是投资者在委托买卖成交后所需支付给券商的费用。上海股票、基金及深圳股票均按实际成交金额的‰向券商支付；上海股票、基金成交佣金起点为10元，深圳股票成交佣金起点为５元。深圳基金按实际成交金额的3‰收取佣金；债券交易佣金收取最高不超过实际成交金额的2‰，大宗交易可适当降低。
3。 印花税
投资者在买卖成交后支付给财税部门的税收。上海股票及深圳股票均按实际成交金额的3‰支付，此税收由券商代扣后由交易所统一代缴。债券与基金交易均免交此项税收。
4。 过户费
这是指股票成交后，更换户名所需支付的费用。由于我国两家交易所不同的运作方式，上海股票采取的是“中央登记、统一托管”，所以此费用只在投资者进行上海股票、基金交易中才支付此费用；深股交易时无此费用。此费用按成交股票数量（以每股为单位）的1‰支付，不足１元按１元收。
5。 转托管费
这是办理深圳股票、基金转托管业务时所支付的费用。此费用按户计算，每户办理转托管时需向转出方券商支付30元。
深、沪Ａ股交易收费标准
收费项目
上海A股
深圳A股
开股东卡
个人：40元 机构：400元
个人：50元 机构：500元
佣 金
不高于成交金额的3‰
不低于‰ 起点5元
不高于成交金额的3‰
不低于‰起点5元
印花税
成交金额的3‰
成交金额的3‰
过户费
成交票面金额的1‰ 起点1元
无
深、沪证券投资基金交易收费标准
收费项目
上海投资基金
深圳投资基金
佣 金
不高于成交金额的‰
不低于‰ 起点5元
不高于成交金额的‰
不低于‰ 起点5元
印花税
无
无
过户费
无
无
深、沪债券交易收费标准
收费项目
沪市（国债、企债、可转债）
深市
佣 金
不超过成交金额的2‰
不低于‰起点5元
不超过成交金额的2‰ 起点5元
不低于
国债现券100万以下（含100万）
元/笔
国债现券100万以上
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1如何买卖股票（5）
10元/笔
国债回购100万以下（含100万）
元/笔
国债回购100万以上
1元/笔
企债、转债
‰
印花税
无
无
过户费
无
无
怎样办理委托
由于一般投资者不可以进入股票交易所直接参与买卖，只能由证券商（公司）以接收委托的形式代其进行股票交易，所以必须将自己买卖股票的意图、种类、条件等告知经纪人（证券商），以达到自己的目的。
1。 委托的办理
您的委托通常应在规定的交易营业时间内办理。
委托一般当天有效，即委托有效期从委托申报开始至当天闭市结束。
在办理委托时，请您注意申报清楚以下内容：
① 证券的名称或证券交易代码；
② 买进或卖出，以及买进或卖出的数量；
③ 买进或卖出的价格（债券回购价格是指每百元资金的年收益率） 。
2。 委托的执行
如果您的委托没有全部成交，您的委托仍可继续执行，直到有效期结束。
按照您的委托要求已经成交的委托，您应该对成交结果给予承认，并请您按期履行交割手续。否则您便违约。
3。 委托的变更与撤销
在委托未成交之前，您有权变更或撤销委托。
变更委托，视同重新办理委托。
4。 委托的方式
常用的委托方式分为柜台委托、电脑自助委托、电话委托、网上证券交易等。
（1）柜台委托
①客户填写委托单
客户在办妥股票账户与资金账户后即可进入市场买卖。客户填写的买卖证券的委托单是客户与证券商之间确定代理关系的文件，具有法律效力。委托单一般为二联或三联，一联由证券商审核盖章确认后交由客户，一联由证券商据以执行。买卖成交后，客户凭委托单前往证券商处办理清算与交割。如果成交结果与委托单内容不符，客户可凭委托单向证券商提出交涉，维护自己的合法权益。
②证券商受理委托
证券商受理委托包括审查、申报与输入三个基本环节。目前除这种传统的三个环节方式外，还有两种方式：一是审查、申报、输入三环节一气呵成，客户采用自动委托方式输入电脑，电脑进行审查确认后直接进入场所内计算机主机；二是证券商接受委托审查后，直接进行电脑输入。
③撮合成交
现代证券市场的运作是以交易的自动化和股份清算与过户的无纸化为特征。电脑撮合集中交易作业程序是：证券商的买卖申报由终端机输入，每一笔委托由委托序号（即客户委托时的合同序号）、买卖区分（输入时分别有0、1表示）、证券代码（输入时用指定的4位或6位数字，而回显时用汉字列出证券名称）、委托手续、委托限价、有效天数等几项信息组成。电脑根据输入的信息进行竞价处理（分集合竞价和连续竞价），按“价格优先，时间优先”的原则自动撮合成交。
（2）电脑自助委托
随着电脑的普及及现代化通讯设施的日益完善，电脑自助委托方式已经普及到越来越多的证券公司，成为最公平、最方便快捷也是最常用的委托交易方式。
电脑自助终端品种很多，但操作方法大同小异。下面把一般的操作方法简述如下：
① 按照屏幕提示，首先选择证券交易所名称，通常上证选1，深证选2，按回车键确认进入。
② 按照屏幕提示，刷磁卡，输入密码，按回车键确认。
③ 按照屏幕提示，输入证券代码，代码以0开始的，可以从左边第一个不是0的数码开始输入。例如“0103”可以只输入“103”，按回车键确认，进入主菜单。
④ 按照主菜单提示，选择所需的操作项目：
买入：按照屏幕提示，输入买入数量和买入价格，无误后按回车键确认，系统将显示“已写入委托，合同号为××××”。用户应记住这个合同号，按回车键退回主菜单。
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1如何买卖股票（6）
卖出的操作同上。
委托查询：屏幕将显示用户当日全部委托（包括柜台委托和电话委托）项目和成交情况，按屏幕提示翻页或退回主菜单。
撤消委托：按照屏幕提示输入合同号，确认后按键退回主菜单。柜台委托和电话委托的项目也可以在此撤消，但所有撤单要求能否成功都要取决于交易所内的电脑撮合系统。
成交查询：屏幕将显示用户当日全部委托项目（包括柜台委托和电话委托）中已成交项目的详细资料，按屏幕提示翻页或退回主菜单。
资金查询：屏幕将显示用户的资金余额、可用资金。卖出股票后和撤单成功后的价款会及时划入可用资金，委托买入所需的资金会自动冻结。
修改密码：按照屏幕提示，先输入旧密码供系统确认，然后输入新密码。新密码需要重复输入两遍，系统确认两遍相同之后，新密码开始生效。
用户的密码必须严格控制，防止失密后被盗用造成损失。当用户的所有操作都完成之后，需要按退出键退回开始选择股市的状态，以免他人使用您的账户操作。
（3）电话委托
随着电话的普及，电话委托查询系统逐渐受到更多投资者的认同。一般来说，IDD、市内电话、内线电话、无线电话均可用于电话委托。用户在使用电话委托方式前，需要先到所在证券公司办理电话委托登记手续，缴纳一定的费用（一般为几十元）。
具体操作方式简述如下：
①确认电话设置在音频（TONE）模式；
②拨通电话，按照对方要求选择股东的证券公司；
③按照提示输入股东代码（外文字母不用拨），按＃键结束；
④按照提示输入密码，按＃键结束；
⑤然后，按照提示分别选定电话委托、行情查询、股东查询、委托撤单等操作。
⑥电话机上的※键当作小数点使用，＃键作为结束或确认键使用。
（4）网上证券交易
网上证券交易指投资者使用终端设备（计算机、手机等）通过互联网和券商相连进行交易的方式。随着更多的家庭拥有电脑并连通了互联网；利用互联网在家进行证券交易；成为越来越多投资者的选择。相对于传统交易方式；网上交易有诸多好处：成本低廉；突破地域限制；信息广泛、快捷等等。而在交易方式上；与传统交易方式相比；则有许多不同之处。
首先；必须到证券公司开通网上交易；同时在你的电脑里安装交易软件；再连上互联网后；方可开始进行交易。在交易前；要对下列过程有充分了解：
登录账户网上登录和传统登录方式基本相似。只是有时网络可能繁忙或系统失灵；无法进入账户。因此；在交易前应向证券公司问明在这种情况下可通过哪些途径进行委托。
查询报价通常网上报价是实时报价；但有时因为网络拥挤；数据不能及时更新会产生时滞；屏幕显示为历史报价。投资者在看报价时应当确认报价时间；否则会带来投资风险。
委托网上委托和传统委托方式大致相同；但是投资者必须明确证券公司对委托是否有限制；同时了解委托被拒绝执行时证券公司如何发出通知。
证券公司发出的通知投资者应了解证券公司如何对委托的执行情况发出通知；以及如何确认委托的执行、取消或更改；以便及时了解信息。通常系统会自动发出通知更新委托的执行情况。投资者须区别委托确认及交易确认。委托确认只显示证券公司已收到委托；但委托仍未执行；交易确认指委托已执行。
撤单投资者撤单时；必须确定原先发出的委托尚未执行。交易确认的传送有时会出现延误；以致出现委托无法撤回现象。遇到上述情况时；投资者应向证券公司查询；切勿盲目发出指令。
成交单据及结算委托执行后证券公司会把最新情况传送给客户；或向客户发出电子邮件确认交易；投资者应保留交易确认的书面或电子记录。对于证券公司发出的实物成交单据或电子成交单据；投资者须熟悉单据的一般格式；以及单据上必须列明的项目。
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1如何买卖股票（7）
以上所有委托方式的有效期都限于当日。
5。 撤单
当证券商接受投资者买入股票的委托后，就要按照投资者的要求去购买股票，因此这部分资金当天就必须锁定在该用途上，即使不能成交，也只有等到第二天该合同自动作废以后这部分资金才能解冻出来。卖股票时也一样。即使不能成交，也只有等到第二天该合同自动作废以后这部分股票才能解冻出来。如果投资者在当天要动用被锁定的资金（在委托买入时，想改变买入价格或不想买入）或股票（在委托卖出时，想改变卖出价格或不想卖出），就必须先通过撤单撤消该委托，才能动用被锁定的资金或股票。如果投资者在完成撤单之前，原来的委托已经成交，就不能撤单。
6。 股民办理委托时应注意的问题
无论采用哪种委托方式，投资者都要认真操作，以避免无效委托的发生。无效委托包括：
卖出的股票数额大于持有的股票数额；
买入股票所需的资金大于账面剩余资金；
委托价格超出了现行的涨跌停板范围；
委托操作的时间不在正常的交易时间内；
已在其他券商处做了指定交易的上海账户；
已停牌的股票；
账号无效。
除了避免无效委托的发生，还要尽量提高委托的成功率。
在填写委托价格时，填写恰当的委托价格极为重要。根据我国股票市场的竞价交易原则：当股票价格在涨跌停板范围内波动时，采用“时间相同，价格优先”的原则，在输入委托价格时，参考最新的成交价，买进时适当填高一些，卖出时适当填低一些，这样可以大大提高委托的成功率，实际成交价格也不一定就是输入的委托价格。这就是股市中常说的“高买低成，低卖高成”。当股票价格处在涨跌停板的位置时，买卖成交都很困难，此时应采用“价格相同，时间优先”的原则，尽早输入委托价格，以提高委托的成功率。
7。 网上证券交易时应注意的问题
近年来，网上炒股以其方便、快捷、安全的优势，深受投资者的青睐。但也有许多投资者对网上交易的理财方式还缺乏了解，对如何控制风险还很�
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